Bilan Patrimonial

Un audit patrimonial est l’analyse de l'ensemble des aspects de votre situation personnelle. Cela consiste d'abord à collecter les informations sur votre situation familiale, financière et professionnelle.

Avec ces éléments nous mettons en évidence les problèmes liés à la composition de votre famille ou de votre patrimoine et déterminons ensemble les objectifs que vous pourriez être amenés à poursuivre.

Un bilan patrimonial complet se déroule généralement en trois temps :

• Collecte des informations
• Rédaction du bilan patrimonial
• Mise en œuvre de la stratégie

Nous nous tenons à votre disposition afin de déterminer, sans engagement ni frais, lors d’un premier entretien, vos besoins et vous proposer un devis personnalisé.

Bilan de succession

Chacun d'entre nous a conscience du fait que les droits de succession sont relativement élevés, surtout si rien n'a été préparé à l'avance. Il est dommage qu'une partie, parfois importante, de la richesse qui a été créée par une famille serve à payer des droits qui finalement auraient pu, bien souvent, être largement réduits.

L'audit successoral permet d'analyser les points suivants :

• Conséquences du régime matrimonial
• Sort du conjoint survivant
• Montant des droits à payer par les différents héritiers
• Stratégie pour organiser dans le temps la transmission du patrimoine

N’hésitez pas à prendre contact avec nous pour faire un premier point sur votre situation successorale, votre patrimoine et sa transmission.

Bilan fiscal

La fiscalité et son optimisation sont des constantes dans la démarche de nos clients.

Dans les grandes lignes la fiscalité peut être optimisée au niveau de l'impôt sur le revenu et des prélèvements sociaux mais également au niveau de l'impôt de solidarité sur la fortune.

Nous pouvons réaliser un audit complet de votre fiscalité.

Nous regardons ensemble les points suivants :

• Fiscalité des revenus d'activité
• Fiscalité des revenus de placement
• Impôt de solidarité sur la fortune

N’hésitez pas à prendre contact avec nous pour faire un premier point sur votre fiscalité et les solutions pour l’optimiser.

Bilan retraite

Les journaux s’en font écho de manière récurrente, les retraites que nous percevrons vont diminuer au fil des années. Les actifs ne suffiront pas à payer demain des retraites équivalentes à celles qui sont versées actuellement.
Chacun d'entre nous commence à avoir conscience qu'il est nécessaire de préparer et d'anticiper des revenus complémentaires de substitution.

Encore faut-il avoir une idée sur le montant que nous percevrons en fin d'activité.

Nous avons mis en place des partenariats avec des professionnels de la retraite pour pouvoir vous proposer un audit sur ce thème.

Grâce à une collecte exhaustive d'information et une reconstitution de votre carrière, ils sont à même de définir assez finement votre situation future.

Nous nous tenons à votre disposition pour vous renseigner sur le sujet.